银行客户洗钱风险分类的参考因素包括什么
银行客户洗钱风险分类的参考因素包括什么呢？相信很多人都有这个疑问，和小编一起来了解一下吧。
银行客户洗钱风险分类的参考因素包括个人因素和企业因素，个人客户的参考因素是指客户职业、职位、收入、背景、地位、信誉和外界评价等；企业客户的参考因素是指企业的组织架构、因素经营规模、经营范围、所处行业、信用评级以及中介机构的评价等。
具体来说，个人因素包括：外国政要、政党要员、国企高管、司法和军事高级官员；被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户；已经或正在接受行政或司法调查的客户；有犯罪嫌疑或其他犯罪记录的客户。企业因素包括：其经营活动或资金来源合法性受到怀疑的客户；长期存在大额交易的客户；与高风险国家、地区或客户有密切贸易往来的客户；股权结构过于复杂，使实际受益人难以辨认的客户。
以上就是关于银行客户洗钱风险分类的参考因素包括什么的回答了，希望能对大家有所帮助。
本站文章均来自互联网，仅供学习参考，如有侵犯您的版权，请邮箱联系我们删除！
-
短信通知服务费是什么意思
上一篇 -
划款支出是什么意思
下一篇
